Chełmża, dnia 14.05.2010r.
GKM. 341-6/10
dot: Postępowania przetargowego prowadzonego w trybie przetargu nie- ograniczonego na udzielenie kredytu długoterminowego w wysokości 3.500.000,00
W dniu 11.05.2010r. i 12.05.2010r. wpłynęły zapytania od oferentów dotyczące powyższego postępowania, poniżej przedkładam treść zapytań i odpowiedzi oraz informację o zmianie terminu składania ofert.
1. Czy do celów ofertowych należy przyjąć termin 31-05-2010 r. jako datę podpisania umowy i wypłaty środków?
Ad. 1
Tak, datę 31.05.2010 r. należy przyjąć jako ostateczny termin podpisania umowy i wypłaty środków.
2. Czy zamawiający korzysta z formy finansowania poprzez wykup wierzytelności, prosimy o podanie kwoty zadłużenia wraz z terminami spłat.
Ad. 2
Urząd Miasta Chełmży nie korzysta z formy finansowania poprzez wykup wierzytelności.
3. Czy zamawiający dopuszcza zmianę stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia roboczego każdego miesiąca kalendarzowego i mająca zastosowanie do określenia wysokości oprocentowania od 1-go dnia następnego miesiąca?
Ad. 3
Tak, Urząd Miasta Chełmży dopuszcza zmianę poprzez zmianę zapisu na: „ w podpisanej umowie stawka odsetek liczona będzie wg notowań stawki WIBOR 1M z pierwszego dnia miesiąca, w którym będą naliczane odsetki”.
4. Prosimy o udostępnienie aktualnego planu dochodów i wydatków wg działu, rozdziału i paragrafu, po dokonaniu wszystkich zmian w budżecie w 2010 r.
Ad. 4
Aktualny plan dochodów i wydatków budżetu miasta Chełmży stanowi załącznik do niniejszego pisma.
5. Gmina zaplanowała w okresie prognozowanym wzrost dochodów własnych (od 2010 r.) w granicach ok. od 4 mln do 6 mln zł), prosimy o wskazanie źródeł przyszłych dochodów.
Ad. 5
Prognozowany wzrost dochodów własnych spowodowany jest planowaniem sprzedaży mienia tzn. oprócz mieszkań również kamienic w centrum miasta.
6. Wykaz instytucji powiązanych kapitałowo i organizacyjnie z JST z uwzględnieniem nazwy, numeru REGON i NIP wg stanu na 31.03.2010 r.
Ad. 6
Wykaz ten znajduje się w załączniku nr 18 do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
7. Proszę o wyjaśnienie zobowiązań wymagalnych na dzień 31.03.2010 r. w kwocie 404.445,44 zł (jakiego tytułu dotycz ą i kiedy zostaną spłacone)
Ad. 7
Zobowiązania wymagalne dotyczą nieuregulowanych płatności przez Zakład Gospodarki Mieszkaniowej Sp. z o.o. w Chełmży, który zarządza i administruje zasobami komunalnymi miasta. Powstałe zobowiązania będą spłacane sukcesywnie w miarę napływu środków finansowych.
8. Zestawienie zadłużenia Gminy w bankach i innych instytucjach finansowych,
Ad. 8
Zadłużenia Gminy w bankach i innych instytucjach finansowych wykazane są w pozycji nr 27 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia
9. Prognoza sytuacji finansowej Gminy na okres kredytowania
Ad. 9
Sytuacja finansowa Gminy na okres kredytowania stanowi załącznik do niniejszego pisma
10. Uchwały rady Gminy o zaciągnięciu kredytu wraz z opinią RIO o kredycie
Ad. 10
Tekst uchwały o zaciągnięciu kredytu znajduje się pod pozycja nr 1 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, natomiast opinia Regionalnej Izby Obrachunkowej zostanie przekazana wyłącznie Bankowi, który wygra powyższy przetarg.
11. Sprawozdania: Rb-N, Rb-Z i RB-NDS za 2008 r., za 2009 r. oraz za I kwartał 2010 r.
Ad. 11
Sprawozdania za 2008 rok stanowią załącznik do niniejszego pisma, natomiast sprawozdania za 2009 i I kwartał 2010 roku wykazane są w pozycjach nr 12 i 9 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
12. Opinia RIO o wykonaniu budżetu 2008 i 2009
Ad. 12
Powyższe opinie wykazane są w pozycjach nr 14 i 10 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
13. Zaświadczenie REGON i NIP
Ad. 13
Powyższe zaświadczenia wykazane są w pozycjach nr 20 i 21 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
14. Opinia RIO o projekcie budżetu 2010
Ad. 14
Powyższa opinia wykazana jest w pozycji nr 4 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
15. Opinia RIO o możliwości sfinansowania deficytu 2010 r. i prognozie kwoty długu
Ad. 15
Powyższa opinia wykazana jest w pozycji nr 6 w załączniku do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia.
16. Proszę o wyjaśnienie, jaką przyjąć datę dla uruchomienia kredytu (dla potrzeb wyliczenia ceny ofertowej) i czy uwzględnić harmonogram spłat kredytu?
Ad. 16
Ostateczna data uruchomienia kredytu to 31.05.2010 r. Harmonogram spłat kredytu powinien stanowić załącznik do umowy.
17. Ponadto w SIWZ Rozdział III pkt 6) jest zapis, że „w podpisanej umowie stawka odsetek liczona będzie wg stawki WIBOR 1M na dzień 30 każdego miesiąca”, wobec takiego zapisu, jaką stawkę przyjmować w sytuacji, kiedy 30 dzień w miesiącu będzie dniem wolnym od pracy i nie będzie notowań stawek WIBOR, jak również, jaką stawkę przyjąć w miesiącu lutym każdego roku w całym okresie kredytowania? Czy wobec w/w niejasności można zapis ten SIWZ zmienić na: „w podpisanej umowie stawka odsetek liczona będzie wg notowań stawki WIBOR 1M z ostatniego dnia miesiąca poprzedniego”?
Ad. 17
W związku zapytaniem z innego Banku dotyczącego terminu naliczania odsetek Urząd Miasta Chełmży dopuszcza zmianę zapisu na: „ w podpisanej umowie stawka odsetek liczona będzie wg notowań stawki WIBOR 1M z pierwszego dnia miesiąca, w którym będą naliczane odsetki”.
18. Czy odsetki od kwoty wykorzystanego kredytu naliczane mają być w okresach miesięcznych od 1 do 30 dnia każdego miesiąca, ponieważ zastosowanie kalendarza rzeczywistego 365 dni wyklucza możliwość wyliczenia odsetek w w/w sposób?
19. Czy winien być zastosowany kalendarz rzeczywisty 365 dni, tym samym odsetki będą naliczane od 1 dnia ostatniego miesiąca, w faktycznej ilości dnia przypadających w danym miesiącu?
Ad. 18 i 19
Do przeliczenia odsetek przyjmuje się faktyczną liczbę dni przypadających w danym miesiącu. W związku zapytaniem z innego Banku dotyczącego terminu naliczania odsetek Urząd Miasta Chełmży dopuszcza zmianę zapisu na: „ w podpisanej umowie stawka odsetek liczona będzie wg notowań stawki WIBOR 1M z pierwszego dnia miesiąca, w którym będą naliczane odsetki”.
Jednocześnie informuję, iż zmienia się termin składania ofert na dzień 21.05.2010r. godz. 10:00.
Burmistrz
mgr Jerzy Czerwiński
Załączniki:
Nr 1 Aktualny plan dochodów i wydatków na 2010 rok,
Nr 2 Sytuacja finansowa Gminy na okres kredytowania,
Nr 3 Sprawozdania finansowe Rb-NDS, Rb-N, Rb-Z za 2008 rok.